Guide Des Scpi 2018 Le Revenu et Calcul Du Rendement D’Une Scpi

Guide Des Scpi 2018 Le Revenu et Calcul Du Rendement D’Une Scpi

Remplissez le formulaire ci-dessous pour faire gratuitement votre demande!

⭐⭐⭐⭐⭐ 4.9/5 Remplissez le formulaire ci-dessus pour obtenir un devis. Notre simulation est utilisée par plus de 1000 personnes tous les jours.

 

La SCPI : Société Civile de Placements Immobiliers

Parmi les nombreuses solutions d’épargnes et d’investissement, vous pouvez devenir porteur de parts d’une SCPI aussi appelée Pierre Papier. Une SCPI (société civile de placement immobilier) est une structure gérant des biens immobiliers et proposant des parts de ces biens à des investisseurs, en général des particuliers. La SCPI, contrairement à l’achat immobilier direct (plus onéreux), perçoit des loyers qu’elle redistribue à ses investisseurs après réduction de frais (gestion, travaux, impôts locaux, etc…). Le risque est donc mutualisé puisque réparti sur plusieurs biens immobiliers. Les parts de la SCPI ne sont ni des actions, ni des obligations.

Comment fonctionne une SCPI ?

Plutôt que de se lancer en bourse ou d’investir dans l’immobilier locatif, certains se tournent vers les SCPI qui sont une alternative idéale pour générer un rendement assez élevé de l’ordre de 4-5%. Ce succès est expliqué par la diversification du parc immobilier et par sa sélection : les bureaux, crèches et cliniques font partie du panel des SCPI et ont l’avantage de rester en vogue. Pour acheter des parts, un particulier peut contracter un crédit immobilier. Les porteurs de biens deviennent des associés dont le rendement dépend du montant investi. Par SCPI nous distinguons les SCPI de rendement et les SCPI fiscales :

  • SCPI de rendement : investir dans l’immobilier afin de se constituer un patrimoine et en récolter des revenus en complément retraite par exemple
  • SCPI fiscale : diminuer la pression fiscale tout en investissant dans l’immobilier. Ces réductions d’impôts sont possibles depuis les Lois Pinel, Malraux et le régime du déficit foncier.

Pour les SCPI fiscales, certaines conditions sont à respecter pour profiter de la défiscalisation :

  • Il doit s’agir de location nue (non meublée)
  • Les loyers ne sont pas libres
  • Il y a un plafond d’achat au m² de 5 000€
  • Le montant d’investissement ne doit pas excéder les 300 000€
  • Pas plus de deux opérations par an

Avantages et inconvénients des SCPI

Les avantages sont divers. Pour un investissement, le ratio rendement / risque est très bon. Le risque est minimal car mutualisé et le rendement visible à long terme. De plus la gestion du patrimoine est minimale, vous percevez un revenu net et sans contraintes administratives. Une SCPI est légalement encadrée par un régime juridique privilégiant et protégeant l’épargnant. Le montant d’une part peut être de 500€ ou plus financée par un apport personnel ou par un crédit immobilier. Et enfin, étant donné que l’immobilier direct (achat d’un appartement à louer soit directement soit par une agence) est un investissement sûr mais cher et pas toujours facile à trouver (surtout dans les grandes agglomérations), la SCPI apparait comme la réponse aux envies de détenir un patrimoine sans en connaitre les inconvénients. Comme dans beaucoup de placements, il subsiste un risque lié à la conjoncture des marchés qui peuvent influencer le rendement de la part. Le rendement n’est donc pas garanti. L’investissement dans une SCPI est un investissement à long terme et il est conseillé de revendre ses parts entre 8 et 15 ans. Et enfin certains frais sont à prendre en compte :

  • Les frais d’entrée sur le marché sont compris entre 6 et 10% HT
  • Les frais de gestion entre 9 et 12%
  • Les frais de vente et de cession : l’investisseur est taxé à terme sur sa plus-value en comptant l’impôt sur le revenu et les prélèvements sociaux. La plus-value est calculée à partir de la somme investie moins les montants consacrés aux travaux. Le gain fiscal est parfois plus important que le gain touché par l’investisseur (rendement).

A qui s’adresse l’investissement en SCPI ?

Cet investissement s’adresse généralement aux particuliers. Nous vous conseillons de ne pas investir plus de 15% de votre patrimoine parce que c’est un placement peu liquide. Il est par ailleurs recommandé de s’adresser aux SCPI qui ont des portefeuilles diversifiés afin que le risque reste minimal. L’immobilier concerné devrait dans le meilleur des cas être constitué de bâtiments neufs et assainis simplement parce que leurs coûts d’entretien sont moins importants que ceux d’un bâtiment obsolète. Le marché le plus juteux reste à ce jour les bureaux parisiens.

Tendance actuelle en matière d’investissement en SCPI : Investir en Europe

Parce que dans l’Hexagone les prix sont devenus plus chers et que les parts disponibles ne sont plus illimités dû au succès des SCPI, certaines structures proposent d’investir en Europe. L’Allemagne, l’Italie, les Pays-Bas et l’Irlande sont les nouveaux eldorados de l’immobilier. A titre d’exemple le prix au m² à Berlin est encore trois fois moins cher que celui de Paris. Pour faire votre choix, tenez compte des critères suivants :

  • prix
  • labels environnementaux
  • situation géographique
  • durée du bail (le plus long possible)
  • perspectives de plus-values.

Il est intéressant pour un particulier d’investir dans une SCPI. C’est un investissement rentable, de qualité et sûr. Si vous avez le projet d’investir à moyen ou long terme, alors comparez les SCPI via notre formulaire ci-dessus.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

  • Calcul Du Rendement D’Une Scpi

  • Blog Immobilier Scpi – Meilleur Scpi 2017

Définition SCPI

Selon le code monétaire et financier (article L214-50), la SCPI se définit comme un véhicule ayant pour objet exclusif l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immeuble locatif. La SCPI peut procéder à des travaux d’amélioration mais ressources affectées aux travaux d’agrandissement rétablissement sont limitées. La abdication des immeubles est possible, sous réserve qu’elle ne présente pas un caractère habituel respecter une durée de détention minimale de 6 ans. La SCPI est ainsi un investissement immobilier durant terme à qui l’objectif consiste à distribuer un revenu régulier à ses associés.

Une SCPI (société civile de investissement immobilier) se définit, d’après le post L214-50 du code monétaire et financier, tel que un support d’investissement dédié à l’achat et la gérance d’un enceinte immobilier locatif. La SCPI reverse à ses associés des produit fonciers (généralement de manière trimestrielle). Près de 30 poids d’euros sont aujourd’hui capitalisés sur 157 SCPI, ce qui correspond à près de 600 000 investisseurs.

La SCPI est un support d’investissement immobilier durant terme, l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) préconise une durée d’investissement de 8 ans

Fonctionnement SCPI

Le fonctionnement des SCPI est régi selon l’Autorité des Marchés Financiers qui s’assure de la renseignements des investisseurs, définit la logique auquel sont soumises les sociétés de maîtrise : marché des parts, investissements immobiliers et arbitrages, agréments…

Synthèse des avantages de l’investissement en SCPI

  • Gestion professionnelle
    Les gérants des SCPI sont des techniciens compétent qualifiés, qui possèdent l’expérience et également une connaissance pointue du marché de l’immobilier. Ils gérent le processus d’investissement en intégralité (recherche et achat des biens, contrôle des habitants et des travaux…).
  • Revenus réguliers et sédentaire
    Les SCPI fournissent un dépendance de gain intéressant et compétitif sur le long terme en rapport à quelques investissements telle que les actions et pourquoi pas les obligations. Historiquement dividendes versés pendant SCPI sont pas mal ferme dans le temps quelque soient les conditions de marché.
  • Mutualisation du risque locatif
    La SCPI permet de mutualiser le risque locatif sur de nombreux biens immobiliers différents et de nombreux habitants répartis dans total la France et en Europe. De plus il convient d’investissement immobilier d’entreprises.
  • Contrôle, régulation et transparence
    Contrôlées et régulées chez L’AMF qui délivre l’agrément aux SCPI, en réponse à un contrôle des opérations effectuées. De plus, L’AMF impose aux sociétés de contrôle de fournir des mot trimestriels et rapports annuels aux porteurs de parts. De plus, investisseurs sont conviés aux assemblées générales chaque année.
  • Revente facile
    La liquidité d’un investissement immeuble peut être un critère important, même essentiel. La SCPI est d’investissement immeuble qui reste relativement liquide dans rapport en or marché immeuble classique.
  • Flexibilité et zéro charge
    L’investisseur peut choisir quasiment à l’euro près le montant de son investissement à l’achat tel que par la revente contrairement à un investissement immeuble traditionnel. De plus, aucune charge n’est à payer durant toute la durée de l’investissement en SCPI.

SCPI de rendement

SCPI de rendement
Il y a plusieurs types de SCPI. Les typologies vont varier selon des spécificités précises qui être géographiques, fiscales ou bien immobilières. Il existe deux grandes familles que sont les SCPI de efficacité et les SCPI fiscales.

Comme nom l’indique, les SCPI de profit ont pour capital objectif de délivrer une rente régulière.

SCPI fiscales

Les SCPI fiscales ont, pour elles, pour but d’octroyer une réduction d’impôts. Les SCPI fiscales vont permettre aux investisseurs de profiter d’un avantage à l’échelle de leur fiscalité. Elles réalisent investissements dans le l’immobilier classique d’habitation nouveau ou bien ancien. Il convient de distinguer SCPI fiscales de type Pinel, Malraux et Deficit Foncier.

Les SCPI Pinel vont acquérir des biens immobiliers neufs. La société de gestion s’occupe de tout de l’achat à la rétrocession des biens. L’avantage financier pour l’investisseur est une réduction d’impôt de 18% du montant investi calculé par rapport en or montant total investi et étalé sur 9 ans. Afin de conserver cet avantage, l’investisseur devra garder ses parts durant cette période de 9 ans. Dans le contraire, une perte de la réduction d’impôt est engagée. La sortie voltampère se faire au bout de 10 à 15 ans de arrestation lorsque la société de gestion décide de revendre les biens immobiliers. Le capital est alors récupéré. Durant la détention un revenu entre 2 et 4% est encaissé parmi le propriétaire des parts.

Les SCPI Malraux vont acquérir des biens immobiliers de caractère en centre-ville en super mauvais états à rénover complètement. L’avantage fiscal est de 18% du montant investi calculé sur le capital investi à la souscription. La durée de détention est de 15 ans. C’est aussi la société de gestion qui s’occupe d’acheter, de rénover revendre les biens. Cet avantage financier est dit «one shot» c’est-à-dire que l’investisseur en bénéficie en totalité la première année ou de de deux ans ans premières années de son investissement a l’inverse d’ la SCPI Pinel.

Les SCPI déficit foncier suivent à peu près la même logique que les SCPI Malraux. Les travaux générés pendant la rénovation des bâtiments vont pouvoir passer partiellement déficit foncier pour l’investisseur. L’avantage de ce dispositif est l’absence de extrémité en or degré des alcôve fiscales tandis que la limite de 10 700 € chez foyer fiscal est respectée. L’investisseur ainsi réaliser une autre opération de défiscalisation en même temps. L’avantage fiscal va dans le cas de la SCPI déficit foncier s’étaler sur deux ans. Plus la tranche marginale d’imposition de l’investisseur est élevée et plus l’investisseur est autrefois des revenus fonciers, plus l’investissement est rentable.

SCPI de plus value

Les SCPI de plus value sont une catégorie de SCPI ayant vocation à capitaliser.

L’objectif de ces SCPI n’est donc de créer du efficacité mais un peu de capitaliser, de composer une plus value en de rétrocession des biens constituant son patrimoine, plus value qui sera répercutée sur le prix de parts constituant la SCPI.

Quels sont biens en SCPI de plus value ?

Dans le cadre d’une SCPI de plus value, peut cogiter si ce catégorie d’actifs tient compte de la notion de diversification typologique et géographique prend aussi ton sens.

En effet, la SCPI de plus value va investir exclusivement sur des actifs d’immobilier résidentiel situé en Ile de France cependant aussi dans grandes agglomérations, en Province.

En résumé, ces SCPI, bien que ne distribuant pas de revenus réguliers aux associés, peuvent reporter de manière exceptionnelle des recette de plus value.

Il faut ainsi d’investir en SCPI, tenir compte avant tout de son objectif h dans le but de s’orienter vers la catégorie de SCPI correspondante. En tout état de cause, seul un conseiller saura vous guider durant tout le d’investissement et même après.

La SCPI ou bien Société Civile de Placement Immobilier, c’est un mise sécurisé. En effet, SCPI sont des sociétés de maîtrise qui détiennent un bergerie immeuble et qui en assurent l’acquisition, la rénovation, l’entretien, la valorisation mais aussi et particulièrement la location.

Dans ce enclos immobilier, la SCPI à envie de se diversifier à l’échelle de la typologie des biens qu’au marche des locataires natifs ces biens. Le enceinte peut contenir des hôtels, des supermarchés, de enseignes de la mode ou du télécom, des entreprises de toutes tailles par contre aussi des immeubles de particuliers, le champ d’action d’une SCPI est très grand.

La polyvalence typologique du enclos est très importante par contre un autre élément est tout aussi important pour que la polyvalence va pour ça efficiente et le risque. C’est la répartition géographique, pour les SCPI française, bien que la région parisienne va pour ça très attachante au pas immobilier, la plupart décide de répartir enclos à hauteur de 10/20% en province. Concernant SCPI européennes, la sélection est autrement varié, l’Allemagne étant un pays très convoité.

La diversification et la répartition de ces SCPI permettent d’offrir un champ d’action important, aux investisseurs. En effet, il existe différents types de SCPI parlerons parmi la en r de de deux ans catégories principales, les SCPI de revenu et les SCPI fiscales.

SCPI Malraux

Le principe est le même que pour les SCPI au déficit foncier, la SCPI gère des biens, qui elles-mêmes seront éligibles au dispositif de défiscalisation Malraux. Pour rappel, la loi Malraux donne l’occasion une réduction d’impôts de 30% des travaux effectués (plafonné à 100 000€ dans an), dans des secteurs géographiques précis.

L’investisseur n’a rien à faire, la SCPI se charge de la sélection des biens, de l’acquisition la maîtrise des travaux et de la location.

Ainsi, la réduction d’impôts est directement imputable sur le montant de l’imposition et ne rentre pas dans les cavité fiscales.

Les facteurs de risque

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) sont des stèle qui répondent aux caprice du marché de l’immobilier. Ils doivent être acquis dans une optique de long terme avec un objectif de polyvalence patrimoniale.

Comme tout marché, l’immobilier présente des risques. Les SCPI ne bénéficient d’aucune garantie sur les chiffres du capital et le successivement du revenu distribué. Les risques pesant sur l’évolution de les chiffres du patrimoine et sur le rang du effet sont toutefois atténués parmi la polyvalence immobilière et locative du portefeuille.

Epargner constitue un réflexe naturel et bourré de bon sens, notamment dans l’intention de préserver préparer son avenir. La multitude des choix proposés et des possibilités concomitantes ne doit pas occulter le fait que complets les investissements ne sont pas à mettre dans exhaustifs les portefeuilles.

L’achat de SCPI offre également une protection contre l’inflation puisque les loyers sont indexés. En tout état de cause, les SCPI sont des véhicules patrimoniaux de long terme à conserver durant au moins ash can school ans, super utiles a l’intérieur du cadre de la préparation de sa retraite en or regard des dividendes réguliers versés.

En outre, encore pour apporter des solutions à la question investir en SCPI, l’associé se décharge de tout souci de contrôle sur l’entreprise qui a suscité chacun SCPI qu’il détient en portefeuille en contrepartie de conformes frais de gestion. Ainsi, c’est la société de gérance qui s’occupe de la recherche des locataires, de la rédaction des baux, de réaliser le échéant des travaux, d’encaisser loyers et de l’ensembles des rapport avec les locataires.

De plus, la mutualisation des biens, en or sein de la cordon euro, limite encore davantage les risques pendant rapport à la arrestation en direct d’un ou de de deux ans bien(s) immobilier(s).

Contrairement à d’autres placements, l’achat en SCPI de efficacité se composer à crédit en exploitant d’un effet de levier super économique en période de intérêt historiquement bas. Cela permet de maximiser le bénéfice de l’opération, parce que intérêts d’emprunt sont déductibles des dividendes perçus.

Du point de vue de l’ingénierie patrimoniale, pourquoi investir en SCPI ? L’avantage réside dans le fait de se permettre de acquérir ses ration en démembrement temporaire de propriété. Dans l’immense majorité des cas, l’épargnant acquiert la nue-propriété des parts pendant qu’une société assujettie à l’impôt sur les sociétés (IS) se brèche acquéreur de usufruit.